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·東莞信托?恒信-深保集合資金信托計劃
基本信息

發行機構

東莞信托有限公司

信托規模

不少于人民幣1000萬元且不多于人民幣10000萬元

信托期限

12個月

風險評級

R2

投資方向

信托資金主要用于向騰邦國際商業服務集團股份有限公司(簡稱“騰邦國際”)發放流動資金貸款。資金閑置期間可用于銀行存款或購買理財產品。

受益人

預期收益

投資資金

預期年化收益率

300萬元以下

7.8%

300萬元(含)至1000萬元

8.2%

1000萬元(含)至3000萬元

9.0%

3000萬元(含)以上

9.3%

托管銀行

中信銀行東莞分行

收益分配

按季(每季末月)分配,首次收益結算日為20181221日。

 

◆產品亮點

◎期短確保流動性——期限一年,預期收益領跑市場同類同期限產品,兼顧流動性及較高收益;

◎質押股權價值足——稀缺金融牌照企業股權質押,股權估值近1.5億元,良好覆蓋風險敞口;

◎保方資產實力強——保證方可快速變現資產過百億,具備較強的資產實力;

◎借款主體已上市——借款人已上市,信息透明可掌控,籌資手段多元,違約概率相對較低。
 

◆風控措施

1股權質押擔保:

騰邦國際商業服務集團股份有限公司提供其持有的前海再保險股份有限公司15000萬股份股權作最高額質押擔保。

2.保證擔保

騰邦集團有限公司、實際控制人鐘百勝提供連帶責任保證擔保。
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◆交易對手及質押物介紹

1.借款人介紹

騰邦國際商業服務集團股份有限公司成立于1998429日,總部位于廣東省深圳市。2011215日在深交所上市,股票代碼為:300178,股票簡稱為:騰邦國際,股份總數615650.83萬股,主要業務涵蓋旅游、機票、差旅管理和金融服務。

根據上市公司披露信息,截至20189月,騰邦國際總資產約93.27億元,總負債約60.3億元,凈資產約32.97億元;2017年全年營收約35.3億元,凈利潤約2.78億元。

2.保證人介紹

◎騰邦集團有限公司

騰邦集團有限公司于200610月成立,注冊資本50億元,集團核心業務包括:商旅和金融服務、商品銷售、物流、租賃服務。中誠信證券評估有限公司給予集團主體信用評級為AA級,公司債券信用評級為AA級。截至20186月,集團總資產約為277.23億元,總負債約為179.30億元,凈資產約為97.93億元。2017年集團營業收入約為203.73億元,凈利潤約為9.26億元。

◎鐘百勝

鐘百勝,男,19654月出生,高級物流師,騰邦集團創始人。1988年至1997年在深圳市寶安區貿易發展局工作;1997年至2004年任深圳市平豐珠寶有限公司董事長。現任深圳市平豐珠寶有限公司執行(常務)董事、總經理,騰邦物流集團股份有限公司董事長,騰邦資產管理集團股份有限公司董事長,騰邦國際商業服務集團股份有限公司董事長,深圳市政協常委。鐘百勝先生共計持有上市公司騰邦國際37.66%股票,目前市值約為25.72億元。

3.質押物介紹

前海再保險股份有限公司股權

前海再保險股份有限公司成立于2016125日,注冊資本30億元,分別由深圳市前海金融控股有限公司,中國郵政集團公司,深圳市遠致投資有限公司三家國有股東以及浙江愛仕達電器股份有限公司、福建七匹狼實業股份有限公司、騰邦國際商業服務集團股份有限公司、啟天控股有限公司四家民營企業股東出資成立。

公司擁有全國第四個再保險公司牌照,也是全國首家由社會資本主導發起設立的中資再保險公司,除前海再保險外的三家中資再保險企業分別是中國再保險(集團)股份有限公司、太平再保險(中國)有限公司、人保集團再保險公司,均為國有控股企業。

公司業務范圍:財產保險的商業再保險業務,人身保險的商業再保險業務,短期健康保險和意外傷害保險的商業再保險業務;上述再保險業務的服務、咨詢業務;國家法律、法規允許的保險資金運用業務;中國保監會批準的其他業務。201710月,公司獲得保監會正式批復的股權投資以及無擔保債券投資牌照,進一步拓寬了自營投資領域。截至2017年末,公司總資產約179.19億元,所有者權益約29.12億元,總營收約9.35億元。本次質押前海再保險15000萬股權對應的凈資產價值約1.48億元,可充分覆蓋本筆融資信用敞口。

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◆投資賬戶信息

賬戶名稱:東莞信托有限公司(恒信深保)

    號:8114801413600254464

開戶銀行:中信銀行東莞分行營業部
 

◆受托人介紹

東莞信托有限公司

【國企背景信托公司】

是一家國有控股的專業資產管理金融機構,成立于1987 3 月,注冊資金人民幣12 億元。公司總部位于廣東東莞松山湖高新技術產業開發區,大股東為東莞市國資委全資的東莞金融控股集團有限公司。信托資金通過發放貸款、投資企業股權收益權、特定資產收益權等方式支持地方經濟;與優秀投資機構合作,或進行資產組合配置,為客戶資產進行專業化投資管理,實現相對較高的投資收益。

【產品多樣,發展穩健】

公司實施市場化轉型以來,開發出“恒信”、“宏信”、“匯信”、“泰信”、“鼎信”、“景信”等系列產品,10年累計為投資者實現收益170億元,累計納稅12.15億元,鑄就了良好的“東莞信托”品牌。截至2017年末,東莞信托管理的信托資產規模達人民幣459.57億元。

【關鍵指標名列行業前茅】

公司主動管理型信托資產占比、結束項目信托報酬率、已清算結束集合類信托產品加權平均實際年化收益率等多項指標在全行業68家信托公司中多年均名列前茅,其中2017年主動管理型信托資產占比排名全行業第2位,達到行業前列水平。
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◆風險提示及免責聲明

風險提示:

本信托產品不承諾信托財產不受損失亦不保證信托財產最低收益。信托公司根據信托計劃文件約定管理信托財產所產生的風險,由信托財產承擔。請投資者充分認識投資風險,謹慎投資。

本信托產品主要投資風險:

1、信用風險

本信托計劃到期日,借款人失去還款意愿或能力的風險。受托人將密切關注借款人的經營狀況以及資產負債變動情況,若出現資產情況惡化、財務管理不善等風險,受托人將及時采取有效措施,控制風險。

2、擔保風險

若保證人出現財務狀況惡化或涉及重大經濟糾紛、破產、喪失行為能力等情形影響保證人履行連帶責任的能力,或保證人具備清償能力但不及時履行連帶保證責任,或質押標的公司股權價值出現較大貶值,可能導致信托本金及收益的逾期回收。受托人將在后續管理過程中,加強掌控本筆貸款的擔保情況,及時采取措施防范風險。

3、流動性風險

集團目前融資規模較大,受當前市場資金面收緊的影響,較易遇到流動性周轉壓力,但鑒于本項目以上市公司為融資主體,其直接和間接融資能力較集團公司強,目前營運情況良好,資產負債率在合理范圍內,流動性狀況現階段暫無異常情況。

免責聲明:

本推介書僅為信托計劃的簡要說明,不作為任何法律文件,不構成對客戶的任何要約或承諾,亦不作為宣傳資料向公眾散發,不得轉載或供第三方傳閱。委托人、受托人權利義務以信托計劃說明書和信托合同為準。經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益作出實質性判斷和保證。投資者在加入本信托計劃前應仔細閱讀信托計劃說明書和信托合同。
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